上の子が小学校へ入学するタイミングで、「この先、教育費ってどれくらいかかるんだろう…」と急に不安になったんです。

保険も結婚した時に入ったままで、一度も見直したことがありませんでした。

友人から「保険だけじゃなく家計全体を見てもらえるよ」と聞いて、相談してみることにしました。

正直、保険を見直しても月に2,000〜3,000円くらい安くなればいいかな、と思っていました（笑）。

実際に見直してみると、不要な保障を整理できて、毎月の保険料が約18,000円から約6,500円まで下がったんです。「え、こんなに変わるの？」と夫婦でびっくりしました。

しかも、「浮いたお金をどう活かすか」まで一緒に考えてくださって、その分は積立NISAに回すことにしました。

保険だけで終わらず、教育費や住宅ローン、老後まで含めてライフプランを作っていただけたのが、本当に良かったです。

子どもが生まれた時に、とりあえず学資保険には入っていました。でも、それ以外は何もしていなくて…。

ニュースで教育費の話を見るたびに、「本当にこれだけで大丈夫なのかな？」と不安になっていました。

正直、教育費の相談をしたら、おすすめの商品を紹介されるんだろうな、と思っていました。でも最初に言われたのは、

まずは人生設計を一緒に考えましょう。

だったんです。「え？教育費の相談なのに？」と驚きました。

話を聞いていくと、住宅ローンや老後資金、保険、資産形成まで全部つながっていることが分かって、「教育費だけ考えていてもダメなんだ」と初めて気付きました。

学資保険についても、メリットや我が家の状況を一つずつ整理していただき、最終的に自分たちの考えに合った準備方法を、納得して選ぶことができました。

夫婦共働きで、それなりに収入はありました。でも、子どもはこれから高校・大学。一方で、自分たちの老後も近づいてきて…。

「教育費も老後資金も準備しないといけない。」それは分かっているんですが、何から手を付ければいいのか全然分からなかったんです。

最初にライフプランを見せてもらった時は衝撃でした。

教育費が一番かかる時期と、老後資金を準備する時期が一目で分かって、

漠然と不安だった理由はこれだったんだ。

と納得しました。

保険も見直したことで毎月約9,000円固定費を減らすことができ、その分を積立に回すことにしました。

「何を減らして、何を増やすか」まで一緒に考えていただけたのが、とてもありがたかったです。

結婚したので、マイホームを買おうと、SUUMOを見たり、住宅展示場へ行ったりしていたんですが、「一生住む家だから失敗したくない」という気持ちが強くて…。

そんな時に、「家を買う前に一度相談してみたら？」と紹介していただきました。

一番衝撃だったのは、

家は負債ではなく、資産になります。

と言われたことです。正直、「え？」って思いました（笑）。

でも、リセールバリューの考え方や、将来売却することまで考えて物件を選ぶという話を聞いて、「そんな買い方があるんだ」とびっくりしました。

ずっと「マイホームは人生で一度の買い物」と思っていましたが、「ライフスタイルに合わせて住み替える」という考え方は、本当に目から鱗でした。

実は主人が以前からYourLifeさんにお世話になっていました。その後結婚し、第1子が生まれてからは、夫婦でライフプランを相談するようになりました。

子どもが3歳になり、「そろそろ第2子も授かれたらいいね」と話していたのですが、思うようにはいかず、不妊治療を始めることになりました。

治療が始まった頃に、

この治療なら保険金の対象になりますよ。

と声を掛けていただいたんです。正直、不妊治療で保険金が受け取れるとは思っていなかったので、とても驚きました。

結果として約10万円の保険金を受け取ることができました。治療費が続く中での10万円は、金額以上に心強かったです。

最初に相談したのは20代でした。当時は会社員で、「投資はお金に余裕がある人がやるもの」と思っていましたし、不動産投資なんて自分には縁のない話だと思っていました。

そんな時に教えていただいたのが、

会社員という信用そのものが資産なんですよ。

という考え方でした。

両親も60代後半になり、少しずつ将来のことを考えるようになりました。

相続というと、「亡くなってから考えるもの」というイメージがあったのですが、このまま何も準備しなくて本当に大丈夫なのか気になって、まずは私がYourLifeさんへ相談しました。

一番印象に残ったのは、

相続は、親御さんが元気なうちに準備することで大きく変わります。

という言葉でした。

現金で受け取ることしか考えていませんでしたが、親の状況や家族構成を踏まえて一つずつ整理していただき、生命保険を活用した方法をご提案いただきました。

その後、両親にも話をして一緒に相談へ行き、仕組みや注意点についても説明を受けたうえで、内容を理解して契約することになりました。

税金のことだけでなく、「誰に、どのように受け継いでもらいたいか」を家族で話し合うきっかけになったことが、何よりの収穫でした。

「相続対策って、税金を減らすことだけじゃないんだ」と、考え方が大きく変わりました。

以前、YourLifeさんに相談しながらマイホームを購入しました。

その時に「家は資産として考える」というお話を聞いていましたが、正直その時は半信半疑でした。

以前から資産形成について相談しており、投資用不動産も14件保有していました。

その際、団体信用生命保険についても詳しく説明を受け、がん特約付きの団信を選びました。当時は、「本当に必要なのかな」と思っていたことを覚えています。

その後、実際にがんと診断された時、思い出したのが団信のことでした。

私が所有していた11件の物件にはがん団信が付いていたため、結果として11件分のローン残債が半分になりました。

正直、自分の身に起こるとは思っていなかったので、本当に驚きました。

もちろん、病気になったこと自体は決して喜べることではありません。

ただその時に初めて、不動産は利益を生むためだけではなく、保障まで含めて設計することで、万が一の時に家族や資産を守ることにもつながるんだと実感しました。

将来何が起こるか分からないからこそ、目先の収益だけではなく、保障や出口まで考えておくことの大切さを感じています。

（旦那様）最初に相談したのは独身の頃でした。「お金のことをちゃんと勉強したい」と思って相談したのがきっかけです。

そこから13年お世話になっています。

振り返ると、本当にいろいろ相談しています（笑）。

結婚する時は、夫婦のお財布をどう管理するか。転職を考えた時は、「会社員の信用がある今のうちにやっておいた方がいい資産形成はありますか？」と相談しました。

その後、マイホームを購入する時には物件選びから相談し、子どもが生まれた時は教育費や保険についても相談しました。

友人から投資話を聞いた時には、「これって本当に大丈夫ですか？」とLINEで問い合わせたこともあります（笑）。

その都度、メリットだけでなくデメリットまで丁寧に教えていただけるので、安心して判断することができました。